Opening a bank account

Due to the tightening of policies related to money laundering, as well as legislative regulations in the banking sector, opening a bank account in Spain by non-residents is becoming increasingly problematic. The success in opening an account with a Spanish bank by a foreigner depends largely on the loyalty of the particular unit.

For more than 8 years we work with reliable banks and help our clients to open a bank account in Spain without difficulties.

Consultation, assistance in preparation of documents, organization of sworn translation of documents, accompaniment to the bank to sign the bank account agreement. Sworn translations are paid for separately.

(RU) Банковские услуги в Испании: что входит

1. (RU) Открытие счета — с личным присутствием или по доверенности.
2. Заведение средств — сопровождение пополнение счетов в наличной форме и путем безналичных переводов с фиксацией источника средств.
3. Разблокирование/закрытие счета — коммуникация с банком, подготовка пояснений и пакета документов.
4. Ежегодное KYC-обновление/пересмотр данных клиентов — продление актуальности данных и предотвращение блокировок.
5. Ипотека — сопровождение получения ипотеки в испанском банке/финансовой компании.

(RU) Как мы работаем с банками: пошагово

1. (RU) Бриф — резидентность, страна налоговой резидентности, цели счета, планируемые входящие/исходящие операции.
2. Подготовка клиентом надлежащего пакета документов — KYC/AML-анкеты, подтверждение места проживания, доходов, переводы/апостиль при необходимости.
3. Открытие — очно/по доверенности дистанционно;
4. Заведение средств — согласуем лимиты и канал: касса, SWIFT/SEPA, переводы; сопровождаем внесение наличных.
5. KYC-обновление — ежегодная актуализация данных, ответ на запросы банка.
6. Разблокирование/закрытие — при запросах банка готовим пояснения, закрываем счет при необходимости.