Счет в банке Испании: открытие, заведение средств, разблокирование счетов

В связи с ужесточением политики, связанной с отмыванием денег, а также законодательных норм в банковской сфере, открытие счета в банке Испании нерезидентами становится все более проблематичным. Успех в открытии счета в банке Испании иностранцем во многом зависит от лояльности конкретного подразделения.

Более 8 лет мы сотрудничаем с надежными банками и помогаем открыть счет в банке Испании нашим клиентам без сложностей.

Консультация, помощь в подготовке документов, организация присяжного перевода документов, сопровождение в банк на подписание договора банковского счета. Присяжные переводы оплачиваются отдельно.

• Для кого: резиденты и нерезиденты Испании. Отдельные решения — по доверенности и дистанционно.
• Что делаем: открытие счета, сопровождение внесения средств (налично/безналично), ежегодный KYC-пересмотр клиента, разблокирование и закрытие счетов..
• Города: Торревьеха; Валенсия, Аликанте, Бенидорм, Мадрид; дистанционные кейсы — по запросу.
• Цены (2025): см. детальный прайс ниже.
• Риски при самостоятельном оформлении: прохождения AML/KYC, лимиты на пополнение средств и трансференции, не подтвержденный источник происхождения средств, несоответствие пакета документов, внесение наличных без надлежащих документов.

Кому особенно актуально

Клиентам из стран с усиленными AML-проверками, при необходимости заведения средств. 

Форматы сопровождения

• Очное — присутствие в отделении, подготовка пакета, сопровождение в банк на открытие счета и дальнейшие действия (пополнение счета, обновление данных и тд).
• По доверенности дистанционно — авторизация доверенности в банке, дальнейшие визиты по мере необходимости в зависимости от выбранной клиентом услуги.

Сроки по этапам

Прайс банковских услуг — 2025

Торревьеха

Валенсия, Аликанте, Бенидорм, Мадрид

Комиссии банка, межбанковские переводы, плата за обслуживание счета и конвертации — оплачиваются отдельно по тарифам банка. При необходимости привлекаются присяжные переводы/нотариат.

Базовый пакет документов для банка

Типичные блокировки и требования комплаенса — как избежать

• Нет подтверждения источника средств — готовим доказательную базу заранее.
• Несоответствие адреса/данных — проверяем анкеты и документы перед визитом.
• Крупные суммы средств, поступившие на счет  без уведомления — согласуем лимиты и формат внесения.
• Просроченное KYC — ставим напоминания и проводим ежегодное обновление.

Банковские услуги в Испании: что входит

1. Открытие счета — с личным присутствием или по доверенности.
2. Заведение средств — сопровождение пополнение счетов в наличной форме и путем безналичных переводов с фиксацией источника средств.
3. Разблокирование/закрытие счета — коммуникация с банком, подготовка пояснений и пакета документов.
4. Ежегодное KYC-обновление/пересмотр данных клиентов — продление актуальности данных и предотвращение блокировок.
5. Ипотека — сопровождение получения ипотеки в испанском банке/финансовой компании.

Как мы работаем с банками: пошагово

1. Бриф — резидентность, страна налоговой резидентности, цели счета, планируемые входящие/исходящие операции.
2. Подготовка клиентом надлежащего пакета документов — KYC/AML-анкеты, подтверждение места проживания, доходов, переводы/апостиль при необходимости.
3. Открытие — очно/по доверенности дистанционно;
4. Заведение средств — согласуем лимиты и канал: касса, SWIFT/SEPA, переводы; сопровождаем внесение наличных.
5. KYC-обновление — ежегодная актуализация данных, ответ на запросы банка.
6. Разблокирование/закрытие — при запросах банка готовим пояснения, закрываем счет при необходимости.