Да. Согласуем лимит с отделением и проверим все подтверждения источника происхождения средств, чтобы избежать блокировки.
Счет в банке Испании
стоимость оказания услуги
от € 300
Поможем открыть счет в банке Испании, внести средства налично/безналично, разблокировать счет, пройти ежегодный пересмотр клиента банком и закрыть счет.
Счет в банке Испании: открытие, заведение средств, разблокирование счетов
В связи с ужесточением политики, связанной с отмыванием денег, а также законодательных норм в банковской сфере, открытие счета в банке Испании нерезидентами становится все более проблематичным. Успех в открытии счета в банке Испании иностранцем во многом зависит от лояльности конкретного подразделения.
Более 8 лет мы сотрудничаем с надежными банками и помогаем открыть счет в банке Испании нашим клиентам без сложностей.
Консультация, помощь в подготовке документов, организация присяжного перевода документов, сопровождение в банк на подписание договора банковского счета. Присяжные переводы оплачиваются отдельно.
- Для кого: резиденты и нерезиденты Испании. Отдельные решения — по доверенности и дистанционно.
- Что делаем: открытие счета, сопровождение внесения средств (налично/безналично), ежегодный KYC-пересмотр клиента, разблокирование и закрытие счетов..
- Города: Торревьеха; Валенсия, Аликанте, Бенидорм, Мадрид; дистанционные кейсы — по запросу.
- Цены (2025): см. детальный прайс ниже.
- Риски при самостоятельном оформлении: прохождения AML/KYC, лимиты на пополнение средств и трансференции, не подтвержденный источник происхождения средств, несоответствие пакета документов, внесение наличных без надлежащих документов.
Кому особенно актуально
Клиентам из стран с усиленными AML-проверками, при необходимости заведения средств.
Форматы сопровождения
- Очное — присутствие в отделении, подготовка пакета, сопровождение в банк на открытие счета и дальнейшие действия (пополнение счета, обновление данных и тд).
- По доверенности дистанционно — авторизация доверенности в банке, дальнейшие визиты по мере необходимости в зависимости от выбранной клиентом услуги.
Сроки по этапам
| Этап | Ориентир | Комментарий |
| Подготовка пакета и перевод документов присяжным переводчиком | Зависит от резидентности клиента и пакета документов | |
| Открытие счета | по записи | Очное/по доверенности дистанционно — согласно с политикой банка |
| Заведение средств | в день операции | Согласуем лимиты и подтверждения источника средств до момента проведения операции |
| Разблокирование | от 3 рабочих дней | Срок зависит от скорости подготовки клиентов документов и срока ответа комплаенса банка |
Прайс банковских услуг — 2025
Торревьеха
| Услуга | Цена, € | Примечание |
| Банк по доверенности — разблокировка счета, закрытие счета, предоставление документов в банк и др. | Авторизация доверенности 150; каждый последующий поход 20 | Особенно актуально для граждан России |
| Открытие счета | 300 | Без сопровождения заведения средств |
| С внесением средств | 500 | Сопровождение наличного и безналичного заведения средств |
| Сопровождение ежегодного пересмотра/обновления данных по счетам | 50 / 1 час | KYC-обновление, ответы на запросы |
Валенсия, Аликанте, Бенидорм, Мадрид
| Услуга | Цена, € | Примечание |
| 1) Открытие счета с личным присутствием (без сопровождения заведения средств) | Налоговые резиденты Испании/ЕС/США/Канады — 300
Налоговые резиденты других стран — 600 |
Подготовка пакета, запись, сопровождение в отделении |
| 2) Счет по доверенности дистанционно (без сопровождения заведения средств) | Налоговые резиденты Испании/ЕС/США/Канады — 600
Налоговые резиденты других стран — 1000 |
Приемлемо, когда банк допускает дистанционный формат |
| 3) Сопровождение заведения средств — налично и безналично | Под запрос | Включая согласование лимитов и подтверждений источника |
| 4) Разблокировка счетов | от 150 — 500 | Зависит от причин блокировки и объема пояснений |
| 5) Ежегодный пересмотр/обновление данных | 150 | Фикс за сессию обновления данных |
| 6) Сопровождение получения ипотеки | 1000 | От заявки до выдачи офера и подписания |
Комиссии банка, межбанковские переводы, плата за обслуживание счета и конвертации — оплачиваются отдельно по тарифам банка. При необходимости привлекаются присяжные переводы/нотариат.
Базовый пакет документов для банка
| Блок | Что потребуется |
| Идентификация | Паспорт/ID; NIE (если есть); подтверждение адреса |
| Доходы и происхождение средств | Договоры/справки о доходах, выписки, документы по источнику капитала |
| Цель счета | План операций: покупка активов, аренда, личные расходы, бизнес-платежи |
| По доверенности | Доверенность с нужными полномочиями и оформленная в надлежащей форме; вторизация доверенности в банке |
Типичные блокировки и требования комплаенса — как избежать
- Нет подтверждения источника средств — готовим доказательную базу заранее.
- Несоответствие адреса/данных — проверяем анкеты и документы перед визитом.
- Крупные суммы средств, поступившие на счет без уведомления — согласуем лимиты и формат внесения.
- Просроченное KYC — ставим напоминания и проводим ежегодное обновление.
Банковские услуги в Испании: что входит
- Открытие счета — с личным присутствием или по доверенности.
- Заведение средств — сопровождение пополнение счетов в наличной форме и путем безналичных переводов с фиксацией источника средств.
- Разблокирование/закрытие счета — коммуникация с банком, подготовка пояснений и пакета документов.
- Ежегодное KYC-обновление/пересмотр данных клиентов — продление актуальности данных и предотвращение блокировок.
- Ипотека — сопровождение получения ипотеки в испанском банке/финансовой компании.
Счет в банке Испании: открытие, внесение средств, разблокирование, сопровождение ипотек
Как мы работаем с банками: пошагово
- Бриф — резидентность, страна налоговой резидентности, цели счета, планируемые входящие/исходящие операции.
- Подготовка клиентом надлежащего пакета документов — KYC/AML-анкеты, подтверждение места проживания, доходов, переводы/апостиль при необходимости.
- Открытие — очно/по доверенности дистанционно;
- Заведение средств — согласуем лимиты и канал: касса, SWIFT/SEPA, переводы; сопровождаем внесение наличных.
- KYC-обновление — ежегодная актуализация данных, ответ на запросы банка.
- Разблокирование/закрытие — при запросах банка готовим пояснения, закрываем счет при необходимости.
оставьте заявку для получения консультации
Или свяжитесь с нами по телефонам, указанным на сайте.
FAQ
Да, при условии что конкретный банк допускает такой формат. Стоимость указана в прайсе.
Готовим пояснения и пакет документов по запросу комплаенса, сопровождаем до разблокирования или закрытия счета.
Как правило NIE не нужен для открытия счета.
Сроки зависят от банка и города, а также налоговой резидентности клиента.
Резиденты Испании, ЕС, США, Канады как правило, 1 визит при готовом пакете документов и счет открыт в день визита в банк;
Резиденты других стран - от 3-7 дней и более.
Да. Есть отдельная услуга по сопровождению ипотеки — фиксированная стоимость 1000 €.
Да. Банки проводят KYC-обновление. Мы сопровождаем процесс и готовим ответы на запросы.
Alegria
Alegria
Alegria
Почему нам доверяют
Сопровождение процесса
Все услуги в одном месте
Мы оказываем услуги полного цикла при покупке жилья, а также документов, иммиграции, страхования, образования и др. Мы работаем по принципу «одного окна» – вам нет необходимости обращаться во множество компаний для решения сопутствующих вопросов.
Работаем на разных языках
МУЛЬТИЯЗЫЧНЫЙ СЕРВИС
120 специалистов компании "Alegria" говорят на русском, украинском, английском, испанском, немецком, французском и других языках. Мы полностью покрываем потребности иностранных клиентов в выборе и покупке недвижимости на Коста-Бланке, решении бытовых, юридических и иммиграционных вопросов.
устранение проблем
Гарантийный сервис
При покупке новостроек Alegria мы предлагаем бесплатный гарантийный сервис и обслуживание объекта в случае возникновения любых бытовых вопросов. Наша компания располагает специальным подразделением по решению бытовых вопросов, таким образом, устранение проблем осуществляется штатными специалистами “Alegria”, а не посредством сервиса сторонних компаний.
alegria предлагает
Новостройки Alegria
Выставка-семинар
Alegria в Риге
Адрес: Отель Исланде
Kipsalas str. 2, Riga, LV - 1048, Latvia
Kipsalas str. 2, Riga, LV - 1048, Latvia
Дата
16
октября
Время
10:00 - 19:30
Рига - Латвия
Спасибо за обращение!
Ожидайте связи со специалистом Alegria.
ALEGRIA
Спасибо!
Мы свяжемся с вами в течение 15 минут.
ALEGRIA
Спасибо!
Как только мы осуществим проверку платежа,мы свяжемся с вами для того, чтобы подтвердить оплату.
Получите консультацию эксперта по оформлению услуги
Мы свяжемся с вами в течение 15 минут.
Ваш консультант:
Ксения Долгошенко
Менеджер центра услуг
ALEGRIA
Оставьте свои данные для связи
Наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее время
Анна Захаренко
Менеджер-консультант
НАМ 9 ЛЕТ!
11% скидка на новостройки
от застройщика "Alegria"
В честь праздника действует СПЕЦПРЕДЛОЖЕНИЕ – 11% скидка на новые квартиры в ЖК Alegria 10, Alegria 12, Alegria 14
*акция действует до 15.10.2020 Узнать подробностиCOOKIES
Мы используем куки-файлы, как собственные, так и третьих лиц, чтобы улучшать предлагаемый нами сервис посредством анализа характера пользования сайтом. Вы можете принять условия использования куки-файлов, кликнув по кнопке "Принять", а также внести собственные настройки или же отказаться от их использования, нажав сюда.
ПринятьAVISO LEGAL
Разрешить использование:
Política de privacidad
Разрешить использование:
Política de privacidad redes sociales
Разрешить использование: